Por/Factor
México. – Para este 2024, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha establecido nuevos límites para los pagos en efectivo, como una de las medidas de la Ley Antilavado, que pretende intensificar la supervisión y control de las actividades financieras para prevenir el lavado de dinero. Esta estrategia consiste en imponer restricciones específicas en el manejo de dinero en efectivo para diversas transacciones. Esto está diseñado para minimizar lo que se puede lograr con transacciones no rastreables y frenar el uso indebido de fondos en efectivo en operaciones que permitan ocultar o promover el manejo de fondos ilícitos.
Este año tenemos se han anunciado nuevos límites establecidos por el SAT para varios tipos de transacciones:
-Comprar vehículos: El límite máximo es de 3,210 Unidades de Medida y Actualización (UMAs) para la compra de vehículos terrestres, aéreos o marinos. Es decir, unos 346,326.90 pesos mexicanos.
-Compra de propiedades inmobiliarias: El tope permitido en efectivo es de 8,025 UMAs, equivalente a 865,817.25 pesos mexicanos.
-Operaciones con acciones: Aunque se recomienda el uso de transferencias electrónicas, se ha establecido un límite de 3,210 UMAs para estas transacciones, equivalente a 346,326.90 pesos.
-Alquiler bienes y servicios especializados: El límite de efectivo para el alquiler de bienes inmuebles y vehículos, así como para la contratación de servicios especializados como el blindaje, es de 3,210 UMAs o 346,326.90 pesos.
-Artículos de lujo: En el caso de la adquisición de artículos de lujo como joyas y relojes, el límite en efectivo es de 3,210 UMAs (346,326.90 pesos).
-Actividades relacionadas con concursos y apuestas: Estas actividades están limitadas a un uso de efectivo de 3,210 UMAs (346,326.90 pesos), por lo que hay que usar transferencias electrónicas para montos mayores.
-Inversiones en blindaje: Las inversiones en blindaje para vehículos e inmuebles no deben exceder las 3,210 UMAs en efectivo, es decir, 346,326.90 pesos.
¿Qué pasa si supero los límites?
Realizar pagos en efectivo que sobrepasen estas cifras, sin cumplir con las regulaciones del SAT para el año 2024, podría conllevar problemas legales y tributarias. La discrepancia fiscal representa un riesgo todo el tiempo, por lo que se vuelve necesario organizar las actividades financieras con las regulaciones correspondientes para evitar revisiones y multas. Aunque poseer efectivo no es una infracción directa, el SAT exige a los contribuyentes reportar y explicar el origen de cantidades significativas de dinero.
